Как работает брокерский счет

Работать на фондовом рынке очень популярно, это хороший способ не только выгодно вложить свои средства, а ещё и стабильно получать дополнительный или основной доход. Но нельзя самостоятельно совершать какие — либо операции на финансовых биржах, для этого надо воспользоваться посредническими услугами фирм – брокеров, которые имеют лицензию для осуществления этой деятельности. Они занимаются открытием специальных счетов для граждан и юридических лиц. Брокерский счет клиента — это его индивидуальный счет для хранения денежных вкладов и ценных бумаг.

Как выбрать брокера

Для новичка, желающего получить дополнительный доход на фондовом рынке, немаловажным фактором, влияющим на успех на биржах, является выбор подходящего брокера. При этом учитывают:

  1. Величину комиссии, при легкомысленном выборе брокера, комиссионные и другие будут поглощать значительную долю прибыли.
Как работает брокерский счет. Тарифные планы
Как работает брокерский счет. Тарифные планы
ВНИМАНИЕ! Новым клиентам следует обратить внимание на брокеров без обязательных ежемесячных платежей.
  1. Минимальный депозит. Отдельные брокеры накладывают ограничения для открытия брокерских счетов, в виде необходимо минимальной суммы, от 30-50 000 и больше. Но иногда есть желание лишь протестировать фондовый рынок небольшими вложениями. В этом случае, надо обратиться к брокерам, без требований к минимальной сумме вложений.
  2. Доступ на все биржи важен для тех, кто хочет работать не только на Московской бирже. Конечно, удобно, если брокер предоставляет доступ на все активы.
  3. Надежность. Только крупнейшие брокеры, входящие в ТОП-10, работающие много лет, могут похвастаться этой составляющей, также следует обратить внимание на дочерние филиалы известных банков.
  4. Удобство и дополнительные опции. К этим характеристикам можно отнести возможность открыть счет, не посещая банк. Удобный оборот платежных средств. Техподдержку. Разнообразные поощрения для постоянных клиентов.
СПРАВКА! Без брокерского счета нельзя ничего купить или продать на бирже, но банковский счет не предоставляет права выходить на биржу.

Как узнать свой тариф

В каждом банке для этого существует два способа: во-первых, можно найти эту информацию в личном кабинете, эта информация будет высвечиваться в нем. Во-вторых, можно позвонить операторам на горячую линию и узнать всю интересующую информацию.

Виды брокерских счетов

Брокерские счета имеют несколько разновидностей:

  • наличные – это самый простой и популярный вариант, он позволяет по завершении регистрации и внесения денежных средств производить операции;
  • ИИС — позволяет получить в год до пятидесяти двух тысяч рублей в виде налогового вычета, но накладывается запрет на его закрытие в течение трех лет и вывода средств.
  • маржинальные – с предоставлением клиентам брокером вспомагательных услуг, например, по предоставлению кредитных средств для торговли;
  • опционный предоставляет возможность торговли опционами.
Как работает брокерский счет — тарифы

Тарифные планы

1. ВТБ Мои Инвестиции. ВТБ брокерский счет Тарифы

Клиенты: 77 000 (открыто 719 000 счетов)
Работает с: ММВБ, СПБ.

ВТБ порадует и трейдеров, и других клиентов. Можно пользоваться стаканом, линейным графиком (с альтернативой перейти на свечной) и глубокий аналитический материал. Неопытных клиентов радует четкая видимость сведений по ценным бумагам и стоп-заявкам. Также предусмотрен робо — эдвайзер, с помощью которого можно оценивать персональный профиль и получить рекомендации о выгодном вложении активов. Оно подстраиваться персонально для клиента, поэтому рекомендации часто носят обобщенный характер.

Как работает брокерский счет — тарифы

Операции приложения

Работают с ценными бумагами, валютой и другими продуктами.

Процедура открытия счёта

Клиентам банка ВТБ открыть можно ИИС онлайн, для всех остальных требуется личное посещение филиалов брокерской фирмы, но для обычного счёта достаточно воспользоваться приложением.

Размер комиссии

С тарифом «Мой онлайн» доступного при открытии счёта с помощью приложения, без депозитной оплаты и обработку счётов. Здесь оплачивается только комиссия 1 раз в год за совершаемые операции 0,05% и Мосбирже 0,01%, общей суммой — 60 ₽.

Тариф «Инвестор стандарт» предусматривает пониженный процент — 0,0413%, но прибавляется оплата обработки счетов в период сделок, 1 мес. — 150 ₽. Годовая величина содержания, с комиссией Мосбиржи составляет 651,3 ₽.

При этом, брокерский счет должен иметь сумму активов не менее 1000 ₽.

Рекомендуем ознакомиться «Единый брокерский счет».

2. Тинькофф Инвестиции. Тинькофф брокерский счет Тарифы

По числу клиентов в 138 000 Тинькофф является лидером, в нем открыто 1,3 млн. счетов.

Работает на: ММВБ, СПБ, и для опытных клиентов американские биржи — NASDAQ и NYSE — и Лондонской биржи (LSE).

Приложение находит хороший баланс с понятностью и доступностью для новичков и обширными опциями для трейдеров. Пользуясь, например, биржевым стаканом, маржинальной торговлей и графиком со свечами. Банком предлагается общение в социальной сети Пульс, есть множество материалов для самостоятельного изучения.

Тинькофф брокерский счет Тарифы
Как работает брокерский счет — тарифы

Покупки в приложении

Клиенту доступны операции с валютой, акциями России и зарубежных государств, облигациями, ETF, БПИФ и другими продуктами. Также, при соблюдении некоторых требований, может быть предоставлен допуск к IPO (первоначальное выставление акций).

Открытие счёта

Есть вариант удаленно оформить счёт, при заполнении бланка на официальном сайте. При наличии карты Тинькофф, воспользоваться счетом доступно мгновенно, при необходимости, её доставят по указанному адресу с сопроводительными бумагами.

Величина комиссии

С тарифом «Инвестор» комиссия— 0,3%, отсутствует оплата за обслуживание. Так, 4 годовых операции стоят 300 ₽.

Тариф «Трейдер» влечет снижение комиссии до 0,05%, но появится оплата 290 ₽ за обслуживание в рабочие месяцы. Год обслуживания будет стоить 1210 ₽. В этих двух вариантах уже включается комиссия 0,01% Мосбиржи за сделки.

ВАЖНО! С 4 апреля 2020 года Тинькофф не берет оплату за депозитарий.

Обслуживание карты Тинькофф, идущей вместе с брокерским счётом стоит 99 ₽ ежемесячно или будет даром при наличии неизменного остатка в 30 000 ₽).

3. Сбербанк Инвестор. Сбербанк брокерский счет Тарифы

Клиенты — 127 000, открыто счетов— 1,4 млн. Является достойным конкурентом Тинькофф.

Работает с: ММВБ.
Приложение не очень удобное, есть проблемы с загрузкой и работой приложения. Опций немного: нет стакана сделок, имеет линейный график цены, ограничены данные по эмитентам, а суммы комиссий не видны на экране. По облигациям более детальная информация. Некоторые функции привязаны к трудовому дню, например, пополнение счёта, вывод средств и даже демонстрационный доступ. Есть материалы по инвестиционным идеям и новости.

Сбербанк брокерский счет Тарифы

Операции в приложении

Есть возможность приобрести валюту, ETF, ПИФы, в частности, Сбербанка, российские ценные бумаги. Выбор невелик, но для новичков этого достаточно. Для трейдинга такое приложение не подходит, так как не представляется возможным провести технический анализ. Много рекламы.

Открытие счёта

Воспользовавшись Сбербанк Онлайн или лично посетив отдел банка, можно завести любой счет.

Размер комиссии

Тариф «Самостоятельный» не имеет оплаты по депозиту и по обработке счетов, но годовое обслуживание включает комиссию по операциям — 0,06%, и Мосбиржи — 0,01%. Всего — 70 ₽.

4. Финам Трейд. Финам брокерский счет Тарифы

Клиенты — 32000 (открыто счетов 2390 000)

Работает с: ММВБ, СПБ, для продвинутых инвесторов — NYSE, NASDAQ.

Надо учитывать 2 факта приложения Финама: оно отлично смотрится и предназначено для трейдеров. Оно снабжено графиками, тайм-фреймами, лимитированными заявками, биржевым стаканом и большим выбором опций. Но необходим начальный капитал 30 000 руб.

Держатели облигаций лишены характеристик выпусков, данных о купонах, таблиц по дивидендам.

Финам брокерский счет Тарифы
Как работает брокерский счет — тарифы

Покупки в приложении

Клиенты могут приобретать акции, облигации, валюту, фьючерсы и опции, фонды и ETF.

Открытие счёта

Открывается счет с помощью сайта или мобильного приложения, благодаря учётной записи Госуслуг.

Величина комиссии

Для первоначального открытия брокерского счёта с помощью сайта, можно выбрать тариф «Единый ФриТрейд», который позволит закупать активы на фондовом рынке Мосбиржи без оплаты комиссии брокера (плата за депозит — 177 ₽ в активные месяцы). Но такие операции осуществляются с помощью мобильного приложения. Комиссия Мосбиржи всего лишь 10 ₽. А обслуживание за год будет 718 ₽.

5. Мой Брокер. Мир Инвестиций (БКС)

Клиенты — 34000 (открыто счетов 440 000)
Работает с: ММВБ, СПБ и — для опытных инвесторов — NYSE, NASDAQ.

Для пассивных инвесторов предусмотрены инвестиционные идеи по созданию портфеля, детальное приложение изобилует рекомендациями популярных биржевых деятелей и подробным сведениям по эмитентам. Существует график купонных выплат по облигациям и дивидендной доходности акций. Трейдеры могут воспользоваться стоп — лоссами, тейк — профитами, графиками и лимитными заявками. Существует стакан сделок, свечной график, возможность выставить стоп-приказы. Приложение понятно и удобно даже для новичка. Недавно БКС подключил приложение Яндекс.Деньги, предоставляя условия работы с помощью него.

Мой Брокер. Мир Инвестиций (БКС)
Как работает брокерский счет — тарифы

Покупки в приложении

С помощью приложения можно приобрести российские и заграничные акции, облигации и евробонды, БПИФ и ETF, биржевые ноты, фьючерсы и валюту.

Открытие счёта

Есть возможность открытия счета и ИИС с помощью сайта или мобильного приложения, благодаря учётной записи Госуслуг или скана паспорта. При наличии идентифицированного или именного кошелька в Яндекс.Деньгах, открывается брокерский счёт с помощью приложения.

Величина комиссии

БКС наряду с «Тинькофф» делит тарифы на дорогие/простые и недорогие/сложные. С «Инвестором» сумма расходов будет составлять 0,3% от операций и 99 ₽ в месяц по сделкам, в год это составит 696 ₽, вместе с комиссией Мосбиржи. Для новых тарифов депозитарной оплаты нет.

Тариф «Трейдер» предусматривает комиссию по операциям 0,05% и абонентскую плату — 199 ₽, а годовое обслуживание составит 846 ₽, вместе с комиссией биржи.

Среди традиционных тарифов особой популярностью пользуется «БКС Старт», но на сайте отсутствует информация об этом тарифе. Техподдержка может дать ссылку на документ с подробным описанием тарифов. К этому тарифу подключают новых клиентов БКС.

БКС «Старт» взымает 0,0354% от оборота (0,0454%, учетывая комиссию Мосбиржи) , а депозитарная комиссия составит 177 ₽ в период совершения сделок и оплату обслуживания 354 ₽. При годовом обороте в 100 000 ₽ это будет 2124 ₽. Этот тариф выгоден при больших оборотах и активной внутридневной торговли.

СПРАВКА! Клиентам с небольшими оборотами подходят новые тарифы БКС. При интенсивной торговли — старые.

6. Открытие Брокер. Инвестиции Открытие брокерский счет Тарифы

Клиенты — 28 000 (открытых счетов 250 000)
Работает с: ММВБ, СПБ.

«Открытие Брокер» придерживается чистого дизайна приложения, учитывая, что новичкам понравится лицезреть яркие графики, не разбираясь в тонкостях технических деталей. Есть лишь график и немного информации о ценных бумагах. Но владельцам ИИС и пассивным клиентам большего может и не потребоваться.

Покупки в приложении

Пользователи могут совершать операции с акциями и облигациями, валютой, фьючерсами, классическими и биржевыми ПИФ, ETF и остальными бумагами.

Открытие счёта

Счёт заводится с помощью сайта или специального приложения и учётной записи Госуслуг.

Открытие брокерский счет Тарифы

Размер комиссии

Размер депозитарной комиссии — 175 ₽ в месяц. Оплата по операциям на Мосбирже будет 0,057% , включяя комиссию этой биржи, на Санкт-Петербургской — 0,09%.

Специальная комиссия предусматривается для небольших счетов, чей остаток меньше 50 000 ₽ и будет составлять 295 ₽ в месяц. Годовой расход будет составлять 1642 ₽.

Выбор надежного брокера и открытие у него счета должно быть обдуманным решением, и прежде чем открыть счет, надо взвесить все положительные и отрицательные стороны каждого варианта. Необходимо проверить наличие лицензии по осуществлению брокерской деятельности и разрешение на хранение ценных бумаг клиентов. Сравнить условия различных тарифов, величину комиссий, инструментов, оперативность и грамотность техподдержки. Можно попробовать открыть несколько счетов у разных брокеров и сравнить их в работе. Счета, которые не понравились в работе, в любой момент можно закрыть. Поэтому, выбор всегда остается за клиентом.

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Капча загружается...

Пролистать наверх Adblock
detector