Как открыть брокерский счет

Введение

В данной статье будет подробно рассказано, как открыть брокерский счет в России онлайн и оффлайн. Вооружившись информацией, вы сможете выбрать брокера, который вам подойдет и начнете зарабатывать на бирже.

открыть брокерский счет

Кто может открыть брокерский счет?

Открыть брокерский счет может профессиональный участник рынка — банк, брокерская или инвестиционная компания по запросу частного инвестора.

Что такое брокерский счет?

открытие брокерского счета

По закону она регистрирует вас и будет выступать посредником между вами и биржей. Напрямую проводить сделки с ценными бумагами на бирже физическое лицо не имеет права.

Для осуществления своей деятельности у брокерской компании должна быть действующая лицензия, выданная Центробанком.

Каков выбор брокеров в России

Актуальный список брокеров с лицензией есть на сайте Центробанка: http://cbr.ru/registries/rcb/?utm_source=w&utm_content=page#a_14181.

Как видите выбор брокеров довольно велик. Выбирайте наиболее надежных, чьи имена на слуху. Если вы хотите торговать на фондовом, срочном и валютном рынках Московской биржи, то вам подойдет любой крупный универсальный брокер. Обязательно ознакомьтесь с условиями договора, например, некоторые брокеры не дают доступа к торгам на Санкт-Петербургской бирже.

Заранее уточните какие рынки и активы доступны через данного брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться на практике.

Также брокеры предоставляют консультационные услуги и услуги по обучению трейдеров. Как правило, они платные, могут входить в некоторые тарифы. Однако следует учесть, что никаких гарантий получения дохода эти консультации не дают.

Плюсы и минусы популярных брокеров

Услуги посредничества популярных и опытных брокеров, как правило, стоят дороже начинающих. Но их репутация позволяет с определенной уверенностью сказать, что ваши средства будут в надежных руках.

Брокеры с минимальным опытом на рынке — это более рискованный вариант. Но они могут предлагать свои услуги значительно дешевле.

Не верьте тем брокерам, которые обещают вам гарантированный доход, назвают цифры, которые вы получите.

Профессиональные брокеры оказывают свои услуги на высоком уровне и не вводят своих клиентов в заблуждения обещаниями несметных богатств.

брокерские счета банки

Как выбрать брокера

Если вы начинающий инвестор, то не выбирайте брокера с простыми и понятными тарифами. Это позволит вам даже с небольшими деньгами получить практический опыт работы на бирже и если все понравится, сможете потом сменить брокера с более запутанными тарифами, но более выгодными лично вам.

Обратите внимание на следующие вещи при выборе брокера:

  • наличие лицензии на осуществление брокерской деятельности,
  • подходят ли вам условия (минимальный депозит, комиссия),
  • наличие разрешения брокеру давать ваши ценные бумаги в долг другим клиентам за вознаграждение (лучше отменить эту опцию),
  • ознакомьтесь с отзывами на брокера в интернете,
  • посмотрите каков рейтинг выбранного вами брокера на сайтах рейтинговых агентств,
  • обратите внимание на удобство: наличие мобильного приложения, возможность оформления сделок онлайн и прочее.

Не спешите отказываться или соглашаться с условиями, обратитесь в поддержку и заодно оцените насколько вежливо и оперативно вам помогли с вопросом.

брокерский счет онлайн

Какие документы нужны для открытия счета

Открытие брокерского счета несложнее, чем банковского. Это можно сделать в офисе компании.

Для этого вам понадобится предоставить пакет следующих документов:

  • паспорт или любой другой документ подтверждающий личность,
  • заявление и договор на открытие счета,
  • ИНН,
  • СНИЛС.

А также большинство брокеров позволяют брокерский счет открыть онлайн на официальном сайте компании. Для этого необходимо выбрать опцию «Открыть счет», заполнить анкету, указав вид счета и желаемый тарифный план.

Описание тарифных планов тоже можно найти на сайте. Если что-то непонятно, то закажите консультацию специалиста брокерской компании, который поможет определиться с условиями.

деньги на брокерском счете

После отправки заявки, вам придет СМС, с помощью которого необходимо будет подтвердить свое желание открыть счет и авторизоваться с помощью учетной записи Госуслуг.

Если у вас нет подтвержденной учетной записи на сайте Госуслуги, вам придется ввести паспортные данные, ИНН и СНИЛС самостоятельно.

После проверки данных, которая занимает около трех минут, вы подписываете договор с помощью электронной цифровой подписи и переходите на страницу с платежными реквизитами и отправляете скан паспорта. На этом регистрация завершается.

Доступ к бирже вы получите в течение двух дней. Вам придет СМС- уведомление об открытии брокерского счета и о том, что его можно пополнять для осуществления инвестиций.

Обратите внимание, что вариант с входом через Госуслуги появился не так давно и есть еще не у всех брокеров.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Стоит ли открывать брокерский счет?

Если вы сомневаетесь открывать ли брокерский счет или не стоит, то попробуйте. Возможно, вы никогда больше не вернетесь к банковским вкладам, поскольку доходность от акций и облигаций выше. Причем, брокерский счет надежнее, чем банковский. Если брокер обанкротится, то у вас останутся все приобретенные ценные бумаги.

Еще один момент, если вы боитесь мошенничества, то деньги с вашего брокерского счета можно вывести только на ваш именной банковский счет.

Рассмотрите, какой из двух видов брокерского счета вам выгоднее открыть: обычный брокерский или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Второй имеет преимущество в том, что вы можете вернуть 13% НДФЛ от затрат на открытие счета. Но есть условие, что вы в течение трех лет не сможете его закрыть и снять с него средства.

Если вы доверяете какому-либо банку, поинтересуйтесь, есть ли у них брокеры и выбирайте в качестве посредников самые известные:

  • «Сбербанк»,
  • «ВТБ»,
  • «БКС»,
  • «Тинькофф Инвестиции»
  • и другие.

Например, можно начать с открытия брокерского счета в Сбербанке онлайн.

Рекомендуем ознакомиться со статьей «Где лучше открыть брокерский счет» — перейти.

Зачем и кому это нужно сделать?

Подумайте о том, что вы хотите инвестировать как пассивный инвестор, то есть покупать акции примерно раз в 2-3 месяца, не особо ориентируясь на мировые тенденции рынка. Такая тактика выигрышна при длительном периоде инвестирования. Например, через 5 лет большинство купленных акций точно вырастут в цене.

Есть еще одна тактика активного трейдера, который оперативно следит за тенденциями на рынке, закрывает сделки, покупает и продает в пределах одного дня. Здесь необходимо тратить больше сил и времени. Риски несоизмеримо выше по сравнению с тактикой пассивного инвестора, но и заработок может превышать пассивный доход в десятки раз. Также существует гибридный подход, при котором часть бумаг вы держите на пассивном доходе, а часть инвестируете как трейдер, следите за движениями на бирже.

пополнение брокерского счета

О брокерской комиссии

За свои услуги посредника, брокер берет комиссию. Условия у всех брокеров разные. Меньше всего издержек будет, если брокер и ваш банк из одного холдинга. Например, если у вас зарплатная карта ВТБ и брокер тоже ВТБ, в таком случае пополнение счета будет для вас бесплатным.

Две основных статьи расходов частного инвестора:

  • комиссия за сделку (это определенный договором процент),
  • оплата депозитария (то есть места, где хранятся ваши ценные бумаги — чаще всего это фиксированный платеж, взимаемый раз в месяц).

Для того, чтобы иметь представления о суммах, то комиссия для начинающих инвесторов в России составляет 0,05—0,1% от сделки. Есть еще комиссия биржи (около 0,01% от сделки), но она часто уже входит в брокерскую и считать ее отдельно не нужно.

стоит ли открывать брокерский счет

Комиссия может списываться в течение дня или копиться и списываться сразу за месяц в зависимости от условий брокера.

Начинающим инвесторам лучше выбирать брокера, у которого комиссия за депозитарные услуги отсутствует.

Все эти цифры разные для различных тарифов. Например, пассивному инвестору подойдет стандартный тариф, поскольку он не совершает много сделок в месяц. А трейдеры выбирают тарифы со сниженными комиссиями за сделку.

Также есть экономия на комиссии, если вы пользуетесь банком у которого денежные переводы в другие банки бесплатны.

Получаемый доход от инвестиций облагается подоходным налогом в размере 13%. Уплата налогов является функцией брокера, вы получите уже чистый доход.

Заключение

Если вы уже смогли выбрать брокера, открыть брокерский счет, пополнить его, то можете покупать акции, облигации и валюту на бирже. При разумном подходе к инвестированию ваш капитал будет расти.

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Капча загружается...

Пролистать наверх