Что такое овернайт на брокерском счете

Услуга овернайт с каждым годом набирает всё большую популярность среди юридических лиц. Она предоставляется всеми крупными банками. В этой статье вы найдёте информацию о том, что такое овернайт. А также о ночном заработке и возможных рисках подобной сделки.

Что такое овернайт простыми словами?

В переводе с английского языка «overnight» обозначает «на ночь» или «до утра». Термин распространён во многих сферах, однако чаще всего его можно услышать в банковском деле. Обозначает он однодневный займ брокеру ценных бумаг под проценты.

Что такое овернайт на брокерском счете
Что такое овернайт на брокерском счете
СПРАВКА! В некоторых случаях срок займа может превышать один банковский день, если это допускается договором.

Подобные сделки заключаются только в странах с развитой экономикой и призваны поддерживать её. Особенно развита система в странах с рыночным типом экономики.

СПРАВКА! Рыночной экономикой называется экономическая модель, основанная на свободе предпринимательской деятельности. Целью функционирования субъектов экономики является получение выгоды, риски деятельности субъект несет и покрывает самостоятельно. Такая экономическая система действует в США, Германии и Великобритании.

Данный вид заработка распространён по большей части среди крупных юридических лиц. При этом большой популярности среди физических лиц он пока не имеет в силу особенностей сделки.

СПРАВКА! Для физических лиц чёткой схемы предоставления данная услуга не имеет.

Обычно на подобную сделку идут акционеры или крупные компании. Основная причина — владельцы большого количества ценных бумаг не хотят, чтобы деньги простаивали. Поэтому они пускают деньги в оборот и получают дополнительный доход.

Чаще всего бумаги занимаются на ночь, но иногда они берутся в долг на выходные. Сроки и ставки зависят от условий договора с брокером и ценности бумаг.

Главный риск овернайт

Во время овернайта вы отдаёте свои бумаги брокеру, который обязуется вернуть их к установленной дате и выплатить проценты. И в этом заключается главный риск сделки. Потому что никто не даст гарантии, что вы получите обратно ценные бумаги и прибыль.

То есть вместо акций вы получаете своеобразную «долговую расписку» (обязательства) брокера. Если брокер обанкротится, то вам придётся становиться в очередь на возврат денежных средств. При этом есть вероятность, что до вас эта очередь не дойдёт. К тому же вы можете получить обратно не сами бумаги, а их денежный эквивалент. А то и вовсе часть от их стоимости на момент банкротства заёмщика.

Главный риск овернайт
Что такое овернайт на брокерском счете
СПРАВКА! Банкротство — это признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.

Разумеется, банкротство брокеров встречается редко. Но на возможные риски при совершении сделки всегда стоит обращать внимание. Сделку следует заключать с крупным и проверенным брокером во избежание потери денежных средств.

Кроме возможного банкротства заёмщика из рисков можно выделить ещё и отсутствие страховки. Мало какие банки оформляют её для программы овернайт. С другой стороны, если брокер проверенный, то за сохранность средств можно не переживать.

К списку проверенных брокеров можно отнести следующие банки:

  • ВТБ;
  • Тинькофф;
  • Сбербанк;
  • Альфа-Банк;
  • Банк Москвы;
  • Промсвязьбанк.

Сколько можно заработать на овернайт?

Если стандартная ставка депозита составляет 4-7% годовых, то ставка по овернайт на порядок ниже. Она находится в пределах 2-3%. Реальный доход по овернайту будет заметно меньше, чем доход по вкладу на сумму, равную стоимости бумаг.

ВАЖНО! Размер ставки не означает, что с каждого миллиона рублей вы будете получать 20 000-30 000 рублей в год дополнительного дохода.

На размер прибыли влияют многие факторы, на которые стоит обратить внимание перед заключением сделки. Для всех банков таковыми являются:

  • Сумма актива. Чем больше занимает брокер, тем больше процентов он выплачивает владельцу бумаг;
  • Вид ценных бумаг. Чаще всего для овернайта используют акции. Прочие активы, фонды и облигации не приносят доход владельцу по данному виду сделки (если иное не предусмотрено договором с брокером);
  • Ликвидность. Акции крупных компаний (таких, как Лукойл, Сбербанк, Газпром и прочих) будут иметь большой спрос. В это же время акции малоизвестных контор с большой долей вероятности останутся совершенно без внимания;
  • Общее количество займов в течение года. Фактический доход акционер получает после предоставления бумаг брокеру на одну ночь, а не за год.

Важно отметить, что минимальная сумма к размещению не фиксируется Центральным банком и может превышать несколько сотен тысяч рублей. Для юридических и физических лиц она может отличаться. Максимальный процент ставок ограничивается Центральным банком.

Овернайт на брокерском счете

Теоретически, к стоимости вложенных в дело бумаг можно прибавить те проценты, которые оговорены в договоре. Но на практике однодневные займы берутся не чаще, чем раз в десять дней. И это относится только к крупным пакетам акций известных компаний.

Даже если вы владеете пакетом ликвидных бумаг, спрос на них будет достаточно низким. Желающих заработать акционеров намного больше, чем брокеров, рискующих заключить подобную сделку. Поэтому заработать на овернайт получится намного меньше, чем заявлено по ставкам. Фактически 2-3% годовых превращаются в лучшем случае в 0,1-0,2%.

Но при таком низком проценте от инвестора не требуется никаких действий. То есть брокер сам ищет нужные ему акции, занимает, пускает в дело. А на следующий день возвращает с небольшой прибылью. За несколько лет физическому лицу вполне реально заработать крупную сумму, не прилагая никаких усилий.

Однако большая часть сделок заключается брокерами с крупными компаниями, которым не выгоден простой денег. Во время овернайта деньги компаний работают, что при многомиллиардном обороте приносит вполне ощутимый доход.

Овернайт на брокерском счете — выгодная для крупных юридических лиц и акционеров сделка. Она позволяет пускать деньги в оборот и приносит доход. Для физических лиц услуга может стать подспорьем и неплохим вложением средств. При этом сделка практически не имеет рисков, что является ещё одним её плюсом для инвесторов.

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Капча загружается...

Пролистать наверх