Брокерский счет Тинькофф — стоит ли открывать?

Многие россияне с опаской относятся к площадкам для инвестиций, считая данную деятельность слишком рискованной. Но это не всегда справедливо. Существуют сервисы, которые предлагают доступ к инвестициям с простым набором операций и небольшими комиссиями. Чтобы начать надо лишь открыть брокерский счет Тинькофф. Один из таких ресурсов — «Тинькофф Инвестиции».

Брокерский счет Тинькофф

Брокер «Тинькофф» банк, брокерский счет

Брокер «Тинькофф» банк, брокерский счет

Платформа «Тинькофф Инвестиции» была создана в 2016 году. В то время у банка еще не было специальной лицензии для ведения брокерской деятельности. Клиенты были вынуждены открывать счет в БКС, а осуществлять сделки — через сервис. Это не вызывало у них должного доверия.

В марте 2018 года «Тинькофф» получил от Банка России лицензию на ведение брокерской и депозитарной деятельности на российском рынке ценных бумаг. Тогда же он был признан лучшей инвестиционной компанией года по версии сайта банки.ру, самым клиентоориентированным ресурсом и получил награду за лучшее мобильное приложение

Сегодня проект «Тинькофф Инвестиции» открывает гражданам доступ к финансовым инструментам Московской и Санкт-Петербургской бирж.

Внимание! Клиентам которые приобрели тариф премиум-класса предоставляется возможность совершения внебиржевых сделок с инструментами мировых инвестиционных площадок.

Услуги брокера

Платформа «Тинькофф Инвестиции» предлагает клиентам оптимальный пакет услуг. В него входят:

  • дистанционная регистрация брокерского счета;
  • круглосуточное обслуживание со стороны технической поддержки;
  • доступ к удобной торговой платформе и мобильному приложению;
  • открытие мультивалютного счета;
  • услуги робота-консультанта;
  • мгновенный ввод и вывод средств со счета без начисления комиссии с помощью дебетовой карты банка;
  • формирование детальной выписки по проведенным операциям;
  • большой выбор финансовых инструментов для инвестирования и торговли;
  • автоматический расчет налогового вычета, согласно требованиям законодательства.

Тарифные планы

«Тинькофф» предлагает 3 тарифа для инвесторов разного уровня.

Начинающим трейдерам подойдет пакет «Инвестор» для операций на сумму до 116 000 руб. в месяц. Тариф предполагает следующие условия:

  • бесплатное обслуживание счета;
  • ввод и вывод средств без комиссии;
  • стоимость любых сделок — 0,3%.

Активным инвесторам будет интересен тариф «Трейдер» со следующими условиями:

  • бесплатное обслуживание счета при отсутствии торговли (в другие месяцы — до 290 руб.);
  • ввод и вывод средств без комиссии;
  • стоимость сделок — от 0,025% до 0,05%.
tinkoff брокерский счет

Для крупных инвесторов предусмотрен индивидуальный сервис «Премиум» с такими условиями:

  • стоимость обслуживания счета — от 0 до 3 000 руб. в месяц;
  • ввод и вывод средств без комиссии;
  • плата за сделки с ценными бумагами базовых категорий — 0,025%;
  • комиссия по сделкам с другими активами — от 0,25% до 4%.
Внимание! По умолчанию все новые счета открываются с тарифом «Инвестор».

Как выглядит личный кабинет «Тинькофф Брокер»

На главной странице личного кабинета инвестора представлена следующая информация:

  • баланс счета;
  • рекомендации;
  • идеи для инвестиций;
  • информация о приобретенных активах.

В разделе «Каталог» клиент может ознакомиться со всеми доступными предложениями и приобрести интересующие активы. Здесь представлена полная информация о каждой ценной бумаге, а также прогнозы от известных аналитиков.

В разделе «Идеи» можно увидеть рекомендации по финансовым инструментам, на которые инвестору следует обратить внимание. При выборе одного из предложений клиент получает полную информацию о нем и прогноз.

Как выглядит личный кабинет «Тинькофф Брокер»

В разделе «Каталог» клиент может ознакомиться со всеми доступными предложениями и приобрести интересующие активы. Здесь представлена полная информация о каждой ценной бумаге, а также прогнозы от известных аналитиков.

В разделе «Идеи» можно увидеть рекомендации по финансовым инструментам, на которые инвестору следует обратить внимание. При выборе одного из предложений клиент получает полную информацию о нем и прогноз.

Просматривая информацию в личном кабинете, трейдер может быстро приобрести все необходимые знания и навыки для правильного выбора инвестиционных объектов.

Как выглядит личный кабинет «Тинькофф Брокер»

Внимание! Для эффективного управления активами «Тинькофф» разработал для своих клиентов удобное мобильное приложение. Программа работает на любых устройствах с операционными системами iOS и Android. Данный сервис обладает тем же функционалом, что и браузерная версия личного кабинета.

Работа с брокером

Инвесторам, которые не знают, с чего начать работу с брокером, рекомендуется воспользоваться опцией «Советник». Система самостоятельно сформирует оптимальный портфель ценных бумаг с учетом следующих факторов:

  • сумма средств на балансе;
  • ожидаемая доходность инвестиций;
  • индивидуальные предпочтения клиента и др.

Инвестор имеет возможность изучить сведения о предлагаемых активах и ознакомиться с их статистикой. Затем по своему усмотрению он может приобрести эти ценные бумаги или сформировать новый портфель.

Работа с брокером

Начинать работу с брокером рекомендуется с небольших вложений. Для начала достаточно минимальной суммы, например, 1 000 рублей. Доход от таких инвестиций будет небольшим, но сделка поможет научиться правильно вкладывать средства.

После выбора лотов нужно указать банковский счет, с которого будут списаны средства. Оплату следует подтвердить введением кода из СМС-сообщения. Приобретенные акции сразу поступают на брокерский счет.

Какие виды счетов можно открыть

С помощью сервиса «Тинькофф Инвестиции» можно открыть обычный брокерский или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Последний подойдет клиентам, которые планируют вложить средства на длительный период (срок действия ИИС — 3 года). В отличии от брокерского счета ИИС позволяет инвесторам получать налоговый вычет.

Какие виды счетов можно открыть

Как пополнить брокерский счет Тинькофф

Брокерский счет предназначен для инвестиций в следующие биржевые активы:

  • акции;
  • облигации;
  • валюту;
  • полисы страхования жизни;
  • ETF.

Проводить операции можно только в рабочее время биржи. У каждой площадки имеется свой график, с которым рекомендуется заранее ознакомиться. При отсутствии данной информации на странице ценной бумаги можно нажать кнопку «Уведомить». Система сообщит о начале торгов.

Для покупки актива нужно зайти на страницу компании, указать количество приобретаемых акций и нажать кнопку «Купить». Комиссия за операцию автоматически списывается со счета.

Как пополнить баланс брокерского счета в Тинькофф:

  • моментальным переводом с любой дебетовой карты «Тинькофф»;
  • нажатием соответствующей кнопки на главной странице личного кабинета с указанием необходимой суммы;
  • с помощью специального значка в мобильном приложении «Тинькофф Инвестиции».

Как пополнить брокерский счет Тинькофф

После пополнения брокерского счета в банке Тинькофф и проведения хотя бы одной операции возможно получение прибыли или убытка. Вероятность финансовых потерь минимальна, т.к. платформа грамотно выполняет обязанности брокера. Тем не менее, любые инвестиции всегда сопряжены с рисками, и это следует учитывать.

Доход от продажи активов с брокерского счета можно вывести на карту Tinkoff Black.

Инвестор обязан уплатить 13% НДФЛ от суммы полученной прибыли. Средства списываются системой автоматически. Исключением являются доходы от сделок с активами зарубежных компаний. В этом случае клиенту придется самостоятельно доплатить необходимую сумму.

При оформлении ИИС нужно учитывать, что вывести досрочно средства со счета без его закрытия невозможно. Кроме того, это сопряжено с утерей права на получение налогового вычета. Чтобы воспользоваться льготой, необходимо дождаться окончания срока действия ИИС (3 года) и лишь затем закрыть его и снять деньги.

Карта за открытие брокерского счета

Дебетовая  карта Тинькофф блэк для пополнения брокерского счета будет доставлена курьером по указанному адресу в течение 1-5 дней, если инвестор ее не имеет.

Карта за открытие брокерского счета

Можно ли открыть брокерский счет в Тинькофф банке без карты

Открыть счет для инвестиций могут не только клиенты «Тинькофф», но и пользователи, не имеющие карты банка.

Внимание! До момента доставки Tinkoff Black баланс можно бесплатно пополнить средствами с другой карты.

Как открыть брокерский счет в Тинькофф банке

Процесс регистрации и открытия счета онлайн и оффлайн

Если клиент уже имеет дебетовую карту банка, для регистрации счета ему потребуется только заполнить соответствующую заявку в личном кабинете. Уведомление об открытии счета поступит в виде СМС или по электронной почте. Все документы в этом случае оформляются дистанционно.

Потенциальные инвесторы, которые не являются клиентами банка, могут зарегистрировать счет в 3 шага:

  1. Подача заявки на сайте финансового учреждения. Потребуется ввести паспортные данные клиента, контакты и указать желаемый вид счета.
  2. Встреча со специалистом банка для подписания договора и получения карты Tinkoff Black.
  3. Активация счета. Процедура производится в течение 2 дней. Это время требуется для проверки документов и внесения сведений о клиенте в базу данных.
Процесс регистрации и открытия счета онлайн и оффлайн

Пополнение брокерского счета без комиссии

Комиссия за пополнение счета в системе «Тинькофф Инвестиции» не предусмотрена. Средства зачисляются на баланс бесплатно, независимо от суммы и валюты операции.

Рекомендуем ознакомиться с интересной статьей «Тинькофф дарит акции при открытии брокерского счета», вы можете тут.

Как вывести деньги с брокерского счета

Чтобы вывести деньги с брокерского счета, нужно:

  1. В личном кабинете войти в раздел «Вывод средств с брокерского счета».
  2. Указать сумму операции.
  3. Выбрать карту, на которую следует перевести деньги.
Внимание! Средства поступят на карту мгновенно без начисления комиссии.

После совершения сделки с активами деньги списываются или зачисляются на брокерский счет в течение нескольких рабочих дней. Вывести средства до момента их фактического поступления можно с помощью бесплатной опции «Вывод 24/7». Услуга доступна, если сделка совершалась на Московской или Санкт-Петербургской бирже. Лимит вывода с помощью данной опции — 10 млн. руб. в сутки.

Как закрыть брокерский счет в банке Тинькофф

Закрывать счет не обязательно. Если инвестор им не пользуется, комиссия за обслуживание не начисляется.

Для процедуры закрытия на счете не должно быть ни денег, ни активов. Все сделки должны быть завершены и обработаны.

Подать заявку на закрытие можно:

  • в чате на сайте банка или в мобильном приложении;
  • позвонив по телефону 88007552756.

Плюсы и минусы работы с брокером

Работа а с брокером «Тинькофф» имеет ряд преимуществ:

  • простая процедура открытия счета;
  • начисление комиссии только за операции с активами;
  • бесплатное обслуживание счета при условии отсутствия операций (кроме тарифа «Премиум»);
  • автоматическая уплата НДФЛ и предоставление налогового вычета;
  • возможность перевода активов другому брокеру;
  • качественная поддержка пользователей и предоставление полной информации о ценных бумагах.

При этом можно выделить несколько минусов:

  • доступ к сервису имеют только клиенты банка;
  • за операции на базовом тарифе начисляется высокая комиссия;
  • котировки у брокера и на бирже могут не совпадать;
  • наблюдается недостаток инструментов для опытных трейдеров;
  • иногда возникают различные технические проблемы, которые быстро устраняются службой техподдержки.

Заключение

Сервис «Тинькофф Инвестиции» в наибольшей степени подойдет начинающим инвесторам. Он недорогой и удобный в использовании. На сайте предоставлено много полезной информации. Система помогает новичкам открыть брокерский счет Тинькофф, сформировать базовый портфель ценных бумаг и успешно управлять своими вложениями.

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Капча загружается...

Пролистать наверх