Брокерский счет Налоги и комиссии

Брокерский счёт — это личный кошелёк клиента, на котором хранятся средства и ценные бумаги.

Обслуживание брокерского счёта

Брокерский счёт клиента работает следующим образом: для его открытия необходимо заключить договор с компанием-брокером. После этого на счёт вносятся денежные средства. При покупке акций или облигаций брокер утверждает сделку, после которой со счёта клиента списывается сумма за сделку и комиссия за работу брокера. У каждого брокера выставляется свой процент за их работу.

Важно! Без брокерского счёта невозможно совершить покупку на бирже.

Расходы за открытие брокерского счёта складываются из следующего:

  • Единоразовая оплата при открытии счёта ( в данный момент это практикуют не все компании, многие открывают счёт бесплатно.)
  • Ежемесячная оплата за отсутствие операций по счёту. Если вы открываете счёт заранее, то стоит обязательно уточнить берёт ли брокер подобную оплату.
  • Процент комиссии за покупку-продажу финансовых активов. Обычно, он составляет сотые или тысячные доли процента за один оборот. Но есть исключения за которые брокеры могут с вас списать до 0,5%, например, за покупку облигаций типа ОФЗП. Этот момент нужно уточнять.
  • Комиссия биржи. Рассчитывается в соответствии от вашего процента с дневного оборота.
  • Ежемесячная депозинарная комиссия за хранение купленных активов. Сумма фиксированная, не превышает 150 рублей.

Так же брокер может взымать комиссию за использование торгового терминала, за предоставление доступа к аналитической информации.

Перед заключение договора с брокером обязательно ознакомьтесь с представленными тарифными планами и стоимостью за обслуживание сделок.

Брокерский счет Налоги и комиссии
Брокерский счет Налоги и комиссии.

Налогообложение брокерского счета

В начале января всем инвесторам брокеры высылают уведомления или сообщают по телефону об обязательном налогообложении своих доходов за предыдущий год.

брокерский счет комиссии

При получении инвестиционного дохода, Вы будете обязаны заплатить 13% от всех доходов за год, если вы являетесь резидентом Российской Федерации, и 30%, если вы не резидент. Уплату налогов за инвестиционный период производит за вас брокер.

Списание налога происходит в случаи:

  • завершение календарного года;
  • вывод средств со счёта до завершения налогового периода;
  • расторжение договора об брокерском обслуживании.

Если на вашем счету не будет хватать денежных средств для уплаты налога, то Вас об этом оповестят по электронной почте.

обслуживание брокерского счета
Брокерский счет Налоги и комиссии.

Комиссии брокеру: скрытые платежи

Комиссия брокеру формируется из следующих составляющих:

— лот;
Многие брокеры при покупке или продажи валюты берут оплату не только за спред, но и за факт открытия позиции. Это относится к скрытым комиссиям, о которых брокеры чаще всего умалчивают.

— спред;
Спред — это сумма разницы между ценой за покупку валюты и её продажи. Для каждого актива она может быть как фиксированным, так и плавающим. У низколиквидных валюты комиссия достаточно высокая.
— вывод денежных средств;

Открыть счёт и пополнить депозит легче простого, а вот уже вывести с него деньги -платите комиссию, пожалуйста. Платить за вывод денег не хочется, то другого выхода нет, поэтому брокер заработает с этой операции до 1,5%.

комиссии сбербанка брокерский счет
Брокерский счет Налоги и комиссии.
Важно! Комиссия начисляется даже в том случае, если Вы не провели ни одной сделке по счёту.
Комиссия начисляется

— использование платформы;

Для совершения сделок необходима торговая платформа. Это могут быть популярные платформы QUIK или Transaq, или собственная, разработанная компанией брокера. За использование их ПО с вас тоже могут снять фиксированную комиссию.

— дополнительные услуги компании.
К дополнительным услугам можно отнести голосовые заявки . К примеру, у трейдера нет возможности составить заявку. В таком случае клиент звонит специалисту компании, с которой заключён договор, и называет кодовое слово. Сделка проводиться другим трейдером, за что Вам придётся хорошо заплатить. Стоимость такой операции может достигнуть 1000 рублей.

Также к дополнительным услугам относят смс-уведомления. Этот «классический» способ заработка лишней копейки брокеры взяли у банка. При подписании договора, внимательно читайте пункты о предоставляемых услугах. Внимательно следите за поставленными «галочками».


Важно! Для уменьшения комиссии Вам необходимо увеличить свой торговый оборот.

Тарифные планы

В таблице представлены тарифы разных брокеров, информация о комиссии и обслуживание:

БрокерТарифКомиссия за торговые операцииРазмер оплаты за обслуживание (в месяц)
СбербанкСамостоятельный0,06
Тинькофф БанкИнвестор0,399
ВТБМой онлайн0,05
ФК БКСБСК-старт0,035354
ФК ОткрытиеСамостоятельное управление ИИС0,057175+10
ФИНАМFree Trade0177+500
Альфа-банкПервый шагпо тарифам ДУпо тарифам ДУ
ITI CapitalБазовый0,025500
КИТ ФИНАНСЕдиный тариф0,032200

Для правильного выбора брокера необходимо изучить рейтинговые списки торгов. Узнать, если у брокера лицензия, обычно, она представлена на сайте компании. Необходимо ориентироваться на тарифы и комиссии, которые будут взымать брокеры за свои услуги. Подбирайте их в зависимости от своих целей и потребностей.
Обязательно ознакомьтесь с отзывами довольных клиентов, чтоб сложить полную картину.

Вывод денег без комиссии

Даже если Вам брокеры обещают возместить процент потраченной комиссии за вывод средств, но этот процесс маловероятен. В процессе банковских переводов бескомиссионное снятие денег невозможно, но есть вариант, как сделать эти затраты минимальными.

Клиенты брокера «Alpari» имеют возможность вывести деньги без комиссии при условии, что они пользуются пластиковыми картами «Mastercard» или «Visa», система электронных платежей Qiwi, WebMoney, Skril.

Вывод денег без комиссии

У брокера «InstaForex» процент вывода на электронные кошельки Bitcoin процент составляет 0,5%, а у «ForexClub» вывод на Webmoney составляет 0,8%.
У остальных брокеров процент за вывод средств зависит от используемого тарифа.

Как не платить налоги

Первый вариант, который поможет избежать оплаты налогов, если продажа ваших акций состоится после 3-х лет с момента покупки, согласно 219 статье Налогового Кодекса Российской Федерации. Данный вариант называется трёхлетней льготой.

Важно! В трёхлетней льготе участвуют лишь те бумаги, которые были приобретены после 1 января 2014 года.

Льгота на акции компании РИИ действует в течении 1 года. Если в течении года Вы не перепродадите акцию компании, то процент за них не нужно будет платить.

На государственные и муниципальные облигации налог не начисляется, этой льготой можно воспользоваться до 2021 года, пока не ввели изменения в Налоговом Кодексе.

Если у Вас в прошлом году был потерян капитал, а по итогу этого года была получена прибыль, то процент налогов снизится, но заплатить их придётся.

При открытии ИИС можно получить одну из двух льгот: на доход или на выплату. Льготу можно получить за 3 года и более.

Как не платить налоги

Советовать и рекомендовать конкретных брокеров мы не будем, но помните, что неудачный опыт с одним из брокеров — это тоже опыт. Вы всегда можете сменить компанию. Новичкам лучше обратиться к брокером, которые выставляют минимальную комиссию и низкую стоимость за обслуживание сделок. Опытным инвесторам лучше рассматривать надёжность компании и хорошую комиссию за большие денежные обороты.

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Капча загружается...

Пролистать наверх Adblock
detector