Брокерский счет физического лица

Что нужно для открытия брокерского счета. Россияне, имеющие свободные деньги, не могут самостоятельно участвовать в биржевых торгах. Чтобы начать инвестировать и проводить операции на финансовой бирже, нужен надёжный посредник, имеющий лицензию – брокер, с помощью которого необходимо открыть брокерский счёт.

Брокерский счет: что это и зачем нужен?

Брокерский счёт является «персональным кошельком» физического лица, открытым в лицензированной компании-брокере для хранения различных ценных бумаг, а также денег. Он используется владельцем для выполнения операций покупки или продажи на российских либо зарубежных площадках акций, облигаций, фьючерсов и прочих финансовых инструментов.

Важные отличия торгового счёта:

  • у одного владельца может быть множество счетов без ограничения количества;
  • деньги и ценные бумаги можно зачислять в любой валюте;
  • в течение года нет ограничений по объёму вложений;
  • можно выводить средства в любое время и в любых объёмах;
  • существуют разные льготы при длительном владении.
брокерский счет физического лица
Брокерский счет физического лица
Внимание! Банковский счёт отличается от брокерского тем, что с помощью банковского счёта нельзя зарабатывать на бирже, принимая участие в биржевых торгах.

Какие виды возможны для работы физического лица?

Можно классифицировать брокерские счета по количеству держателей, вариантам сотрудничества, типам проводимых сделок. Отдельно нужно выделить индивидуальный инвестиционный счёт.

По количеству держателей счета подразделяются на:

  • личные – владеет один собственник;
  • совместные – владельцев два и более физических лиц.

По вариантам сотрудничества счета можно разделить на 2 основных типа:

  1. классический – финансами управляет непосредственно собственник-инвестор, давая чёткие указания брокеру;
  2. доверительный – при таком варианте брокер управляет деньгами инвестора самостоятельно в рамках заданных собственником ограничений.

Какие доступны для открытия физическому лицу?

Нужно ввести разделение счетов по отдельным типам выполняемых сделок (типы брокерских счетов).

Наличный
Самый простой и потому самый популярный вид брокерского счёта, сразу после процедуры регистрации и зачисления денег можно приступать к работе с разными финансовыми инструментами.

Маржинальный
Предоставляется кредит от компании-брокера на проведение различных операций на бирже, а также и другие дополнительные услуги.

Опционный
Данный вид счёта предоставляет возможность работать владельцу с бинарными опционами.

Пенсионный
Особые условия позволяют собственнику счёта экономить деньги на уплате налогов.

открытый брокерский счет в сбербанке для физического
Брокерский счет физического лица

Индивидуальный инвестиционный (ИИС)

ИИС – это специальный депозит для покупки активов коммерческих и государственных компаний, имеющий ряд ограничений:

  • можно открыть только один ИИС и лишь у 1 брокера;
  • можно в течение года вносить не более заданной брокером суммы;
  • чтобы получить налоговые льготы, самый маленький срок действия должен быть от 3 лет;
  • деньги нельзя забрать раньше срока без потери льгот;
  • даёт доступ только на российский фондовый рынок;
  • налоговые льготы предоставляются вычетом на доходы и вычетом на взносы.

На каких условиях происходит работа физлица на счёте?

В настоящее время абсолютное большинство брокерских компаний открывают счёт бесплатно. Организации устанавливают минимально возможную сумму для пополнения, которую можно внести удалённо и без комиссии.

Хотя зачастую эта сумма не превышает нескольких сот долларов, специалисты советуют не начинать инвестиции при сумме менее 50 000 рублей валютном эквиваленте, ведь за ведение брокерского счёта нужно платить комиссию.

Налоги

Налоги зависят от того, какими активами вы торгуете. В основном брокер сам считает ваш доход, платит налог и подаёт отчёты в ИФНС. Налоги спишут только в том случае, когда вы продадите ваши ценные бумаги и зафиксируете доход.

В январе вы получите по электронной почте письмо, где будет расчёт налогооблагаемой базы. С неё по российскому законодательству вы обязаны заплатить 13 % подоходного налога.

Справка: существует много нюансов в исчислении налога, например, вы не платите НДФЛ, если владеете ценными бумагами более трёх лет и в случае, когда получили купонный доход от облигаций федерального займа (ОФЗ).

Комиссия и тарифы для физических лиц

Необходимо учитывать различные тарифы за обслуживание брокерского счёта:

  • Плата брокеру за использование программного обеспечения и доступ к информационно-аналитическим серверам.
  • Комиссия биржи в %% оборота за рабочий день.
  • Плата за сделки с финансовыми активами при их покупке или продаже – обычно фиксированный процент от оборота.
  • Депозит за учёт и хранение финансовых активов – как правило, минимален, от пары сотен рублей.
  • Ежемесячная плата за отсутствие операций – некоторые брокеры отменили, но есть такие, что до сих пор используют, лучше уточнить заранее.

Как видно, суммы комиссии могут зависеть от ряда критериев, лучше выяснять эти моменты при выборе компании-брокера.

Комиссия и тарифы для физических лиц
Брокерский счет физического лица

Заработок на брокерском счете. Как и на чём можно зарабатывать? Сколько можно заработать на брокерском счете

Чтобы зарабатывать на финансовой бирже, нужно обладать определёнными знаниями и навыками, опытом и хладнокровием. К каждой сделке нужно подходить взвешенно и серьёзно. Перечислим основные виды заработка и сделаем выводы о выгодах при различных стратегиях работы.

Покупка акций

Здесь всё просто – изучаем рынок предлагаемых акций предприятий, смотрим на доходность, котировки, инвестиционную привлекательность. Учитываем перспективы роста компании, её возможную переоценку в будущем. Затем покупаем пакет акций и ожидаем, когда цена на них взлетит, а также когда станут расти и выплачиваться дивиденды.

Внимание! Данная стратегия даст выгоду, если вы смогли найти молодую компанию, у которой акции серьёзно подрастут на короткий отрезок времени.

Спекуляция акциями: покупаем и продаём

Тут нам понадобится совершенное владение инструментами технического анализа. Также понадобится безупречное знание всей информации о рынке акций, с которыми мы будем работать. Важным будет являться умение распознать моменты времени, когда нужно покупать определённые акции, а когда быстро от них избавляться. Разница в цене покупки и последующей продажи ценной бумаги будет являться вашим доходом.

Для этого нужен не только опыт, но и постоянное слежение за колебаниями курсовой разницы, требуется постоянно наблюдать, что происходит на финансовом рынке.

Заработок на брокерском счете
Брокерский счет физического лица

Облигации

Облигации – это ценные бумаги, которые выпускаются организациями, с конкретными сроками и суммами процентных выплат. Преимущество облигаций перед акциями заключается в том, что владелец облигации имеет первоочередное право на полагающиеся ему выплаты. Они строго фиксированы по времени и процентам.

Владелец облигаций может заранее спрогнозировать свой доход. Зная ставку купона (проценты выплаты эмитента) и сроки погашения. Таким образом, вложение денег в облигации безопаснее и в итоге выгоднее, чем простой вклад на брокерский счёт.

Пять правил инвестора

Перечислим базовые правила при работе на фондовом рынке.

Принимайте решения самостоятельно

Читать прогнозы экспертов весьма полезно для расширения кругозора. Но отвечать за итоговый результат будете вы перед самим собой, а не аналитик компании, составивший для вас прогноз.

Действуйте по плану

Не следует бросаться в бушующий финансовый океан, не разработав для себя определённую стратегию. Заранее продумайте и решите, зафиксировав письменно, в какой последовательности вы станете действовать.

Назначьте срок

Учитывайте свои цели, для которых вы занимаетесь инвестициями – они зададут вам сроки вложений. Задача купить квартиру через 3 года или создать пенсионные накопления через 20 лет. Эти задачи потребуют принципиально разных инструментов.

Вкладывайтесь в разные ценные бумаги

«Не кладём все яйца в одну корзину» — старый дедовские метод, всегда безупречно работающий.

Важно! Не надо все деньги направлять на покупку акций или облигаций одного-двух предприятий, который показались вам самыми выгодными.

Имейте запас денег

Никогда не вкладывайте свои последние сбережения. Всегда имейте в свободных деньгах неприкосновенный запас, некую «финансовую подушку», желательно в сумме 15-20 % от объёма ваших инвестиций.

Риски при работе с вкладами и ценными бумагами

Финансы и вложения денег – это всегда риск, важно осознавать, что его можно оценивать и стремиться свести к минимуму.

  1. Нужно правильно выбрать надёжного брокера – в конечном итоге, даже если вы хорошо заработаете на рынке, но не сможете вывести свои деньги, вы проиграете. Поэтому прежде всего уменьшаем риск потери денег, выбирая в первую очередь надёжного представителя на финансовой бирже.
  2. Не стремимся за максимальной прибылью, а взвешенно оцениваем все инструменты, как различные виды акций, так и облигации компаний. Выбираем те варианты, которые сочетают в себе надёжность и разумную доходность, которая нас устраивает в требуемые сроки.

Всегда существуют форс-мажорные ситуации, которые могут возникнуть на мировом рынке и которые нельзя спрогнозировать заранее.

Как и на чём можно зарабатывать?
Рекомендуем ознакомиться со статьей «Где лучше открыть брокерский счет».

Плюсы и минусы счёта

По сравнению с банковским счётом брокерский предоставит вам гораздо больше возможностей для заработка и вариантов вложений денег. Однако работа с торговыми счетами на биржах будет требовать от вас деловой активности, умения принимать решения, оценивать итоговые результаты.

Нужно учесть все комиссии, которые придётся оплатить, оценить сумму налоговых выплат по итогам года. При этом никто не даст вам 100 % гарантии, что акции или облигации компаний сохранят свои котировки в случае кризисных ситуаций. Поэтому риск при работе существует всегда.

Выводы

Что нужно для открытия брокерского счета. Экспертный брокер. Открытие и работа с торговым счётом у брокера – это отличный финансовый инструмент для заработка и приумножения ваших сбережений. Необходимо только предварительно изучить тонкости работы на данном рынке инвестиций и найти хорошего партнёра, который будет представлять ваши интересы.

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Капча загружается...

Пролистать наверх Adblock
detector